Pullarni qonunsizlantirish qonunlari haqida bilishingiz kerak bo'lgan narsalar
Pulni oqlash nima?
Qisqacha aytilganidek, pul yuvish - haqiqiy pul mablag'larini yashirish uchun ishlatiladigan operatsiyalar va faoliyat.
Ko'pgina holatlarda, "noqonuniy korxona" (IRS ularni chaqirgan), iflos pul ishlab chiqarishga harakat qilmoqda (masalan, giyohvand shartnomasi kabi noqonuniy faoliyatdan) qonuniy - toza, ya'ni ko'rinish. Shuning uchun pul "yuvilib ketgan".
Ish tashqarisida ishlaydiganlarning aytishicha, pul yuvish xalqaro muammodir.
Buzuq siyosatchilar va giyohvand kartellaridan soliq xiyla-nayranglariga va alimentlar uchun o'limga mahkum bo'lish, bularning barchasi kamroq.
Pul qanday oqlanishi kerak?
Pullarni oqlash printsipi pulning manbaini oshkor qilmasdan pulni pul tizimiga tushirishdir. Keling, kimdir noqonuniy bitimdan naqd pul borligini aytaylik. Inson naqd pul to'lashga intiladi, shunda pul naqd pul tizimiga kirib, qaerdan kelib chiqqanini tushuntirmaydi.
Qanday qilib pulni yuvish odatda uch bosqichli pul yuvish jarayonida ishlaydi. Birinchi bosqichda (joylashtirish) moliyaviy tizimga, odatda, kichik depozitlarda «iflos» pul kiritiladi.
Ikkinchi bosqichda (qatlamlik) pullar tarqatiladi yoki tarqatiladi. Va uchinchi bosqichda (integratsiyalashuv) pulni iqtisodga qaytarishadi va uylar yoki xo'jaliklar kabi katta chiptalarni sotib olish uchun ishlatiladi.
Nima uchun pulni oqlash jinoyatdir?
Ko'rinishidan ko'rinib turibdiki, pul yuvish bir necha sabablarga ko'ra jinoyat hisoblanadi.
IRS, bu daromadni soliqqa tortilmaydi, chunki birinchi navbatda, bu noto'g'ri olingan daromadlarni kuzatish bilan shug'ullanadigan federal agentlik hisoblanadi. Al-Kappon 1930 yilda soliq to'lashdan bo'yin tovlaganlikda ayblanganda, noqonuniy daromad ham soliqqa tortiladi.
AQSh soliq idoralari soliqlarni bartaraf etishdan ko'ra jiddiyroq
Pul yuvish jiddiy jinoiy jinoyatlarning keng doirasini osonlashtiradi va natijada moliyaviy tizimning butunligini tahdid qiladi.
Bu jinoyatlardan eng kami giyohvand moddalar kontrabandasi va terrorizmdir, shuning uchun AQSh hukumati va boshqa hukumatlar pul yuvish vositalarida qattiq turishlari kerak.
Pulni qonunsizlantirish to'g'risidagi qonun nima?
Ikkala AQSh qonunlari bevosita pul yuvish faoliyatini to'xtatishga urinishlar bilan bog'liq. "Bank sirlari to'g'risida" gi qonun 1970 yilda banklar va moliya institutlari uchun muayyan turdagi bitimlarni va katta naqd bitimlarni hisoblash uchun talablarni o'z ichiga olgan.
1986 yilda Kongress pullarni oqlashni nazorat qilish aktini qabul qildi, bu esa ma'lum bir federal jinoyatchilikni pul yuvishda yordam beradi. Bu mablag'lar qaerdan kelganini yashirishga urinayotgan, mablag'ga egalik qiluvchi yoki ularni nazorat qilayotgan moliyaviy bitimlar bilan bog'liq muayyan jinoiy ishlarni taqiqlaydi. Ushbu qonun amaldagi qonunbuzarliklarni eng kam miqdorda bajarmaslik uchun jinoiy javobgarlikka tortishi mumkin.
Keyinchalik yangi qonunlar asosan bank mijozlarini identifikatsiyalash uchun yanada qat'iy qoidalarga va talablarga ega bo'lgan banklarga tegishli.
AQSh tashqari moliyaviy operatsiyalar haqida nima deyish mumkin?
Pul pulini oqlaydiganlar odatda offshor hisoblari bilan ishlaydi (AQSh tashqari bank hisoblari) Chet elda pulni yashirishga urinish uchun, offshor aktivlari bo'lgan har qanday odam ularni IRSga etkazishi kerak. Tegishli qonun "FATCA" deb ataladi. Ushbu qonun sizning soliq ma'lumotnomangiz maqomiga qarab minimal miqdordagi yirik xorijiy aktivlarni taqdim etishni talab qiladi. Agar sizning tashqi aktivlaringiz minimal bo'lsa, ushbu soliq yili uchun hisobot topshirishingiz shart emas.
Pullarni oqlashga qarshi qonunlarga rioya qilish uchun nima qilishim kerak?
Sizning biznesingiz bank bo'lmasa ham siz pul yuvish sxemasining qurboni bo'lishingiz mumkin.
Agar sizning biznesingiz katta miqdordagi tranzaktsiyalar miqdori (asbob-uskunalarni sotish yoki ko'chmas mulk bilan bog'liq bitimlardan) yoki naqd pul bilan ko'p ish qilgan bo'lsangiz (masalan, restoran), siz o'zingizning biznesingizdan pul qayerdan kelganini bilishingiz kerak. Ushbu tamoyil, bank sohasida, "Sizning xaridoringizni bilib oling" deb nomlanadi.
Xususan, federal qonun IRS uchun $ 10,000 dan ortiq katta naqd pul bitimlarini e'lon qilishingizni talab qiladi. Ushbu operatsiyalar haqida xabar berish uchun siz foydalanadigan maxsus form mavjud - 8300 formasi. Bu pul tizimidagi moliyaviy vositalar orqali amalga oshirilmaydigan naqd pul o'tkazmalari.