Pullarni oqlashni ta'riflash
Ushbu maqola uchun poydevor qo'yish uchun siz pul yuvish qanday ekanligini tushunishingiz kerak. Investopedia ma'lumotlariga ko'ra:
"Og'ir jinoyatlardan, masalan, giyohvand moddalar kontrabandasi yoki terroristik faoliyatdan olingan katta miqdordagi pulni qonuniy manbaga aylantirish jarayoni paydo bo'ldi".
Pullarni oqlash qanday amalga oshiriladi?
An'anaviy pul yuvish sxemasi bu kabi ishlaydi. Jim va Natan noqonuniy giyohvand moddalar savdosi bilan shug'ullangan va katta pul oqimiga ega ekanliklarini aytaylik. Naqd pulni ushlab qolish xavfli va aqlsiz, shuning uchun ular shubhali holda bankka pul o'tkazish uchun kerak.
Bank sektori hukumat tomonidan IRSga biron-bir pul mablag'larini hisoblashni talab qiladi. Bank shuningdek, tez-tez katta miqdordagi naqd pul yoki mijozlarga katta miqdordagi naqd pulni havfsiz holda saqlab turish kabi shubhali naqd pullarni taqdim etishi mumkin. Ushbu IRS hisobotlari noqonuniy operatsiyalarni aniqlash va korxonalar soliq to'lashlarini ta'minlash uchun shundaydir.
Shunday qilib, noqonuniy operatsiyalarni amalga oshirayotgan odamlar bankka pul tushirmagani uchun xavfsiz joyni topishlari kerak. Odatda katta miqdordagi naqd pul yoki tez-tez katta naqd pul mablag'lari qonuniy ravishda olinmaydi. Jim va Nathan qonuniy biznesni ochadi, bu erda naqd pul restoran, moy choyshab, avtomobillarni yuvish, muzqaymoq do'koni, kofe do'koni yoki benzin stantsiyasida muntazam oqadi .
Ushbu korxonalar "pul yuvish" uchun "front" deb ataladi.
Demak, Jim va Nathan har kuni qonuniy ish joyidan bankka naqd pul berishni boshlaganda, ular giyohvand moddalar savdosidan depozit torbasiga ozgina qo'shimcha pul qo'shib qo'yishadi va ularning kir pullari giyohvand moddalardan "toza" pul bilan aralashib ketadi. qonuniy restoran yoki naqsh zalni. Bu erda pul yuvish muddati kelib chiqadi. Biroz kamroq, iflos pul boshqa korxonalardan pul bilan aralashgan bankga boradi. Shunday qilib, iflos pullar toza ekan.
EBayda pul yuvish qanday ishlaydi
Elektron bir jamiyatda yashayotganimiz sababli, pul yuvish sxemalari internetga kirishdi. Onlayn sotish izlanmoqda. Paypal bu ikki shart bajarilsa, sotuvchilarni 1099K yuboradi:
- $ 20,000 savdo
- 200 ta mahsulot sotildi
Shunday qilib, ayrim sotuvchilar hukumatdan soliq hujjatini olishdan ozoddir. (eBay sotuvchilari o'zlarining barcha daromadlarini ushbu shaklni qabul qiladimi yoki yo'qmi, deb hisoblashlari kerak). Shunday qilib eBayda sotuvlar radar ostida qolishi mumkin.
Yomon pul bilan ishlashga harakat qiladigan vijdonli kishilarning biri eBayda soxta ro'yxatlar o'rnatishdir. Bu haqiqiy bitimga o'xshaydi, lekin narx odatda maqola turi uchun astronomik ravishda shishiradi va sotish narxi mantiqiy emas.
Bunday sxemalardan biri Disney Black Diamond VHS kasetlarda ishlatiladi , ammo u har qanday narsada bo'lishi mumkin. Mana qanday ishlaydi.
Jim, giyohvand moddalar, o'g'irlangan narsalar yoki qurol kabi noqonuniy narsa sotib olishni istagan mijoz borligini ko'raylik. Xavfli va ahmoqona naqd pul bilan operatsiya qilish o'rniga, Jim o'zining mijoziga ma'lum bir mahsulot uchun eBay-da Disney Black Diamond VHS kasetini singari juda qimmatli narxda listing qo'yadiganini aytadi. So'ngra, mahsulotga mijozga havola yuboradi. Bu "oldindan sotilgan savdo" deb nomlanadi. Shunday qilib, video 5000 dollar narxda sotilishi mumkin. Ushbu Disney VHS kasetlarda juda qimmat bo'lmaganligi sababli, hech kim bu mahsulotni sotib olmaydi, Jimning mijozi uni sotib oladi, pullar PayPal orqali oqadi. Shuningdek, eBay ular uchun haq to'laydi, shuning uchun ular baxtlidir va PayPal 3 foiz miqdorida haq oladi.
Jim, mijozning manziliga qoyalar qutisi yoki ahamiyatsiz narsalarni yuboradi va hech kim dono emas.
Jurnal eBayda amalga oshirilgandan so'ng, pul Jimning hisobiga kiradi, u boshqa mijozlar bilan giyohvand moddalar, qurol-yarog'lar yoki kontrabanda bilan shug'ullanishi mumkin bo'lgan tovarlarni etkazib berish uchun o'z mijozi bilan uchrashadi. Jurnal o'tkaziladi, pullar qo'llarni o'zgartirgan, noqonuniy mahsulotlar yetkazib berilgan va buning hammasi radar ostida amalga oshiriladi.
Nima uchun eBayda pulni oqlash kerak
Darhaqiqat, aynan shu sabablarga ko'ra pul yuvish pul biznesida amalga oshiriladi. Fokusni o'zgartirish uchun. Radar ostida uchish uchun. Jarayonni aniq bo'lmagan joyda aralashtirish. eBay vijdonli kishilar orqasida yashirinib olishlari mumkin bo'lgan hayratda qoldiruvchi qalqonni yaratadi. EBayda har hafta millionlab mahsulot sotiladi, ba'zilari esa yuzlab yoki minglab dollarlarga sotiladi. Shuning uchun olomonga aralashish va dunyodagi eng yirik onlayn-bozorda noqonuniy sxemalardan muvaffaqiyatli chiqib ketish juda oson.
Agar u to'g'ri bo'lishni xohlasa, ehtimolmi?
Bu eski adaj bu erda to'g'ri. Agar siz tugallangan ro'yxatlar bo'yicha qidirsangiz va to'g'ri qaramaydigan biror narsani ko'rsangiz, ehtimol bu emas. Orqaga Disney Black Diamond VHS kasetlarda, ba'zilari esa 50 dollardan ko'proq sotiladi, lekin ko'pi 20 dollargacha sotiladi. Ular faqatgina ushbu toifaga mansub emaslar. Odamlar eBayga sotishni bilib olganlaridan so'ng, so'raladigan birinchi narsalardan biri, Disney Black Diamond VHS videolari haqida, ularning uyda to'la kabinetlari borligi va ular naqd pul olishlari uchun eBayga sotishni o'rgatishlari kerak. Afsuski, men ularni noto'g'ri talqin qilganlarini aytishim kerak, va butun munozarasi ochiladi. Agar eBayda sotish narxi haqiqiy bo'lishi uchun juda yaxshi ko'rinadigan bo'lsa, bu g'alati. Keyinchalik izlanishlar olib boring va o'rtacha qonunlarga qarang. Hikoyangiz kompyuter ekranida ko'rganingizdan ko'ra ko'proq bo'lishi mumkin.