Maqsad, firma operatsiyalarini oydan oyga o'tkazish uchun etarli miqdorda pulni saqlashdir. Ushbu pul oqimi tahlili naqd byudjetni rivojlantirish deb ataladi.
- Muammo: O'rtacha
- Vaqt kerak: 3 soat
Mana qanday qilib
- Ushbu turdagi pul oqimlarini tahlil qilish pul mablag'larini byudjet tayyorlash va tahlil qilish deb ataladi. Bu sizning kompaniyangizning qisqa muddatli moliyaviy prognozlash rejasining bir qismidir. Oy davomida firmaning ichiga kiradigan pul miqdorini aniqlang. Agar siz o'z biznesingizni boshlayotgan bo'lsangiz, har oyda mavjud bo'lishni xohlagan mablag 'naqd pulni o'z ichiga olishi kerak. Birinchi oyda sotuvlaringiz ham bo'lishi mumkin. Savdolarga kreditni to'layotgan mijozlaringiz uchun naqd savdo va sotish kiradi.
- Bir oy mobaynida sizning kompaniyangizdan chiqib ketadigan pul miqdorini aniqlang. Sizda xarajatlar bor. Ehtimol, ofis materiallarini sotib olishingiz kerak bo'ladi. Boshqa oylik xarajatlar reklama, transport xarajatlari, ish haqi xarajatlarini o'z ichiga olishi mumkin. Taxminan har chorakda xarajatlaringiz bo'ladi. Kompyuter uskunalari, transport vositalarini sotib olish yoki boshqa katta xarajatlar kabi ba'zi paytlarda paydo bo'ladigan xarajatlaringiz bo'lishi mumkin. Bu erda naqd pulning ikkinchi bosqichi bo'lgan naqd pulli to'lovlar jadvaliga misol keltirilgan.
- Sizning firma (1-qadam) sizning firma (oqim 2) oqib chiqadigan naqd katta bo'ladi deb pul oqimini istayman. Bu shuni anglatadiki, sizning oylik naqd pul oqimining oylik naqd pul oqimidan kattaroq bo'lishi kerak, shuning uchun sizning kompaniyangizni boshqarish uchun etarli mablag'ingiz bo'ladi. Naqd pul tushumini yoki naqd pul tushumini va siz naqd to'lovlarni hisoblash uchun foydalanishingiz mumkin bo'lgan bo'sh ish sahifasini hisoblash uchun foydalanishingiz mumkin bo'lgan bo'sh ish sahifasi.
- Birinchi oyning yakunlovchi balansi ikkinchi oy uchun boshlang'ich balansga aylanadi. Siz xuddi shu turdagi tahlilni qilasiz. Har oy sizning biznesingiz o'sib borayotgani sababli pul oqimi tahliliga qo'shimcha ma'lumotlar qo'shishingiz mumkin. Minimal naqd balansning sizning firma uchun maqbul ekanligini va har oyda ushbu ko'rsatkichga erishish maqsadini aniqlab olishingiz kerak.
- Agar sizning pul aylanishingiz bir oyga salbiy ta'sir ko'rsatadigan bo'lsa, o'sha oy uchun oilangiz yoki do'stlaringiz, sarmoyadorlaringiz yoki bank yoki boshqa moliya muassasalaridan qarz olishingiz kerak bo'ladi. Keyin, kelgusi oyda naqd pul oqimi ijobiy bo'lsa, u qarzni to'lashingiz mumkin.
- Bashorat qilish muddati uchun har oyda buni davom eting. Sizning qarzlaringizni minimal darajada ushlab turish va naqd pul oqimining sizning chiqishingizdan kattaroq bo'lishiga harakat qiling. Esingizda bo'lsin, bu pul byudjeti moliyaviy prognozlash hujjati bo'lib, uni iloji boricha yaqindan kuzatib borishga harakat qiling. Mana, tugallangan jadvallarga asoslangan, nihoyat to'ldirilgan Naqd Budjetning namunasi. O'z kompaniyangiz uchun foydalanishingiz mumkin bo'lgan bo'sh ish sahifasi.
Maslahatlar
- Ushbu maqolani ko'rib chiqing. Bu sizni naqd byudjetdan kompleks moliyaviy prognozlash rejasining bir qismi sifatida qanday ishlatishni ko'rsatadi.
- Ushbu ishchi sizning naqd byudjetingizning birinchi qismini, Cash receipts jadvalini ishlab chiqishga yordam beradi. Ushbu bo'sh ish varaqi o'zingizning Naqd pul tushumingiz jadvalini ishlab chiqish uchun sizga joy ajratadi.
- Naqd to'lashlar jadvalining bu misoli sizning kompaniyangiz uchun jadvalni qanday ishlab chiqish kerakligini ko'rsatadi. Sizning kompaniyangiz uchun naqd to'lovlar deklaratsiyasini ishlab chiqish uchun foydalanadigan bo'sh ishchi varaq.
- Mana, ilgari ishlab chiqilgan dasturlarga asoslangan pul mablag'lari misoli. O'z kompaniyangiz uchun foydalanishingiz mumkin bo'lgan bo'sh ish sahifasi.
- Sog'lom pul oqimini ushlab turish va pul oqimini qanday oshirish kerakligi haqidagi maslahatlarga rioya qiling.
Sizga nima kerak
- Ish kompyuteringiz
- Foydalanadigan kompyuterlashtirilgan buxgalteriya dasturi
- Barcha sotishdan tushgan daromadlar va xarajatlar
- Har doim qo'lingizda qancha pul kerak bo'lsa
- Dastlabki pul mablag'lar balansingiz