Naqd pul oqimini tushunish va boshqarish sizning biznesingizni qilishi yoki buzishi mumkin
Ta'minlovchilar sizning kreditingizni davom ettirishga tayyor bo'lmasligi mumkin va xaridorga etkazib berish va to'lovlarni olish uchun siz kerakli tovarlarni xarid qila olmasligingiz mumkin.
Ko'plab korxonalar foydaning kamligiga qaraganda pul oqimining etishmasligi uchun muvaffaqiyatsizlikka uchraydi. Nima uchun bu? Ikkita asosiy sabab:
- Tadbirkorlarning pul oqimlarini prognoz qilishda ko'pincha realdir . Ular daromadni oshirib, xarajatlarni kamaytirishga intilishadi.
- Tadbirkorlarning pul mablag'lari etishmasligini kutish va ular pulni to'ldirishga qodir emas, ularni faol mijozlarga ega bo'lishiga qaramasdan ularni to'xtatib qo'yish yoki to'xtatishga majbur qilishadi.
Daromadlilik va pul oqimi o'rtasidagi farqni ajratib olishni boshlaymiz:
Daromad daromad va xarajatlar o'rtasidagi farqdir. Daromad to'lovni to'liq to'lov amalga oshirilgandan ko'ra, sotuvga qo'yiladigan paytda hisoblab chiqiladi. Xuddi shunday, xarajatlar siz hisob-kitobni to'lashdan ko'ra, xarid qilish paytida amalga oshiriladi.
Naqd pul oqimi bu kirimlar (haqiqiy keladigan naqd) va chiqishi (haqiqiy pul mablag'lari) o'rtasidagi farqdir. To'lov qabul qilinmaguncha daromad hisoblanmaydi va to'lov amalga oshirilmaguncha xarajatlar hisobga olinmaydi. Naqd pul oqimiga investorlarning aylanma mablag'lari yoki qarzni moliyalashtirish kiradi.
Naqd pul oqimi tez-tez oylik miqyosda hisob-kitob qilinadi, chunki ko'pincha hisob-kitob davrlarining miqdori oylik bo'ladi. Aksariyat etkazib beruvchilar odatda o'ttiz kungacha pul to'lashlari mumkin. Biroq, naqd pul bilan ishlaydigan biznesda, masalan, restoran yoki do'konlar kabi ko'p miqdordagi inventarizatsiyaning aylanishi, haftalik yoki hatto kundalik ravishda hisoblash zarur bo'lishi mumkin.
Naqd pul oqimini qanday loyihalashtirish
- Naqd pul miqdori bilan boshlang - joriy bank hisob balansi (s) va haqiqiy valyuta va tanga.
- Kutilayotgan aktsiyalar ro'yxatini - mijozlar to'lovlarini, qarzlarni to'lashni, foizlarni yoki investitsiya daromadlarini yig'ish va boshqalarni yozing. Faqat miqdori emas, balki keladigan vaqtni ham yozing.
- Kelajak kutilgan to'lovlar, asbob-uskuna sotib olish, marketing xarajatlari va boshqalar uchun to'lanadigan yoki oldindan to'lanadigan qarzlar, oylik ish haqi, qarz to'lash yoki boshqa qarzlar bo'yicha to'lovlarni kutish mumkin bo'lgan chiqimlar ro'yxatini tuzing.
Barchasini elektron jadvalga xronologik tartibda joylashtiring (Inventors Guide bizning oylik pul oqimi projektorini ish varaqasi yoki PlanWare siz boshlang'ich nuqtasi sifatida foydalanishingiz mumkin bo'lgan bepul asosiy pul oqimi rejasini taklif qiladi). Agar biron-bir nuqtada salbiy naqd balansingiz yoki hatto juda kichkina bo'lsa, sizda muammolar mavjud.
Eng muhimi, juda konservativ bo'lishi kerak, ya'ni quyi oqimlarning past va tezroq tushib ketishi va undan yuqori va keyinroq chiqishi. Agar siz naqd pul bilan hisoblasangiz, kelajakda kutilmagan naqd pul etish uchun sizni qamrab olishi yoki o'zingizning biznesingizni rivojlantirishga yordam beradigan biror narsaga sarmoya yotqizish - sizda pul bilan ishlaydigan biror narsa topishda muammo bo'lmaydi. Boshqa tomondan, kutilmagan naqd pasayish bilan yakunlansangiz, kreditingizni buzish, etkazib beruvchilarni yo'qotish, xodimlarni ishdan bo'shatish yoki biznesdan butunlay yo'q qilishingiz mumkin.
Sizning faktlaringizni kuzating
Prognozingizning nusxasini saqlang, lekin ayni paytda pul oqimini kuzatib boring. Prognozingizni taqqoslash sizni noto'g'ri deb bilganingiz yoki rejalashtirishdagi biror narsani e'tibordan chetda qoldirishingizga yordam beradi. O'tgan pul oqimi jadvallari va kelajakdagi pul oqimlari loyihalari potentsial investorlar uchun biznes rejangizning bir qismi sifatida kerak bo'ladigan asosiy moliyaviy mablag'lar orasida. Bir necha oydan keyin siz uni ajralmas boshqaruv vositasi deb topasiz.