Nima uchun har bir biznes egasi pul oqimini tahliliga muhtoj
Naqd pul oqimi asosan o'zingizning biznesingizga pul va pulning harakati hisoblanadi; bu sizning biznesingizning to'lov qobiliyatini belgilaydigan naqd pul oqimlari va pul oqimlari davri. AQSh bankining Jessi Xagen tomonidan olib borgan tadqiqot natijalariga ko'ra, pul oqimining yomonlashuvi ishsizlikning 82 foiziga sabab bo'ladi, shuning uchun pul oqimining to'g'ri monitoringini o'tkazish juda muhimdir.
Naqd pul oqimini tahlil qilish sizning biznesingiz uchun etarli miqdorda pul oqimini saqlab qolish va pul oqimlarini boshqarish uchun asosni ta'minlash maqsadida o'zingizning biznesingizning pul oqimlari va oqimlari tsiklini o'rganishdir.
Pul oqimi tahlillari qanday amalga oshiriladi?
Naqd pul oqimini tahlil qilish sizning biznesingiz tarkibiy qismlarini, debitorlik , inventarizatsiya, kreditorlik qarzlari va kredit shartlari kabi naqd pul oqimiga ta'sir qiluvchi tarkibiy qismlarni o'rganishni o'z ichiga oladi. Ushbu alohida komponentlar bo'yicha pul oqimini tahlil qilish orqali siz pul oqimi muammolarini osonroq aniqlashingiz va pul oqimini yaxshilash yo'llarini topishingiz mumkin.
Naqd pul oqimini tahlil qilishning tezkor va oson yo'li har oyning oxirida to'lagan jami sotuvlarga umumiy to'lanmagan xaridlarni taqqoslashdir. Agar umuman to'lanmagan xaridlar umumiy savdolardan katta bo'lsa, kelgusi oyda pul mablag'larining oqimi muammosini ko'rsatib, ko'proq pul sarflashingiz kerak bo'ladi.
Bundan tashqari, sizning biznesingiz uchun batafsil pul mablag'larini ham qilishingiz mumkin.
Pul oqimi tahlilining ahamiyati misollari
Naqd pul oqimini tahlil qilish, kapital xarajatlarni ko'paytirish, yuqori ishchi kuchi xarajatlari, yangi uskunalar xarid qilish va ortib borayotgan inventarizatsiya katta pul oqimlarini talab qiladigan boshlang'ich korxonalar yoki korxonalar uchun muhim ahamiyat kasb etadi, ayni paytda sotish o'sishi va naqd pul tushumlari kechikishga moyil ( 8 biznesning biznes manbalarini ochish va kichik biznes kreditini qanday olish mumkin ).
Naqd pul oqimini kuzatib borish, meva-sog'lom biznes uchun, masalan, dam olish vaqtida o'z biznesining ko'p qismini yoki ob-havoga qarashli korxonalarni, masalan, ko'kalamzorlashtirish yoki qurilishni amalga oshiradigan chakana savdo kompaniyalari uchun muhimdir.
Pul oqimi muammolarini echish
Ba'zan pul oqimlari muammosi shunchaki kambag'al buxgalteriya amaliyotlari natijasidir.
O'z-o'zidan ishlaydigan ko'pgina pudratchilar kitoblarini dolzarb saqlash va mijozlarga to'lovlarni to'lash va hisob-kitob qilish va / yoki to'lovlarni to'lashda orqada qolishga moyil bo'lish uchun ularning kundalik faoliyati bilan band. Ko'pgina korxonalar uchun aniq bir chora-tadbirlar buxgalteriya dasturidan ( buxgalteriya hisobotlarini tuzish, to'lovlarni amalga oshirish, pul oqimlari va qarzdorlik hisobotlarini yaratish) foydalanishdir. Yana bir yechim - buxgalterni yollash.
Pul oqimi muammosi vaqtinchalik bo'lsa, ko'pgina kichik biznes sub'ektlari kredit yoki vaqtinchalik kreditlardan foydalanishadi.
Pul oqimi jadvalining namunasi
Oddiy, har chorak va oylik pul oqimi jadvallari / byudjetlari mavjud yoki potentsial pul oqimi muammolarini ko'rsatishi mumkin. Ko'rinib turgan ko'hna tartibga solish ishlari uchun quyidagi pul oqimi jadvallarida ko'rsatilgandek, daromadning mavsumiy pasayishi salbiy pul oqimiga olib kelishi mumkin:
| 2011 yil | 2012 yil | 2013 yil | 2014 yil | |
| Naqd pul tushumlari | ||||
| Peyzaj xizmatlari | 40 ming dollar | 42 ming dollar | $ 41,000 | $ 43,000 |
| Bog 'hizmati | 20 ming dollar | $ 21,000 | $ 23,500 | 23 ming dollar |
| Oyna tozalash xizmatlari | 15 ming dollar | $ 17,500 | $ 18,000 | $ 18,000 |
| Jami pul oqimlari | $ 75,000 | $ 80,500 | $ 82,500 | $ 84,000 |
| Naqd xarajatlar | ||||
| Ish haqi | 37 ming dollar | 39 ming dollar | 40 ming dollar | $ 41,000 |
| Sarmoya xarajatlari (uskunalar sotib olish) | $ 5000 | $ 1000 | $ 300 | $ 500 |
| Xizmat va ta'mirlash | $ 2,400 | 2000 dollar | $ 2,900 | 2000 dollar |
| Reklama | $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| Sug'urta | $ 1500 | $ 1600 | $ 1600 | $ 1700 |
| Jami naqd xarajatlar | $ 46,400 | $ 43,900 | $ 45,100 | $ 45,500 |
| Sof pul oqimi | $ 28,600 | $ 36,600 | $ 37,400 | $ 38,500 |
| 1-savol | Q2 | Q3 | 4-chi savol | |
| Naqd pul tushumlari | ||||
| Peyzaj xizmatlari | $ 1,000 | $ 19,000 | 22 ming dollar | $ 7000 |
| Bog 'hizmati | $ 500 | $ 8,000 | $ 8,500 | 1500 dollar |
| Oyna tozalash xizmatlari | $ 0 | $ 8,500 | $ 11,000 | $ 1,000 |
| Jami pul oqimlari | 1500 dollar | $ 35,500 | $ 41,500 | $ 9,500 |
| Naqd xarajatlar | ||||
| Ish haqi | $ 700 | $ 17,000 | $ 18,000 | 4000 dollar |
| Sarmoya xarajatlari (uskunalar sotib olish) | $ 0 | $ 1,000 | $ 300 | $ 500 |
| Xizmat va ta'mirlash | $ 1,000 | $ 500 | 200 dollar | $ 500 |
| Reklama | $ 300 | $ 100 | $ 0 | $ 0 |
| Sug'urta | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| Jami naqd xarajatlar | 2000 dollar | $ 18,600 | $ 18,500 | $ 5000 |
| Sof pul oqimi | - $ 500 | $ 16,900 | 23 ming dollar | $ 4,500 |
Pul oqimi prognozi, pul oqimi prognozi .
Misollar: Sizning hisobvaraqingizdagi pul oqimini tahlil qilish sizning mijozlaringizning sekin bo'lgan to'lovchilarini ko'rsatib beradi.